CFO Pilot Accounting
總覽表
Tenant accounting overview for vouchers, AR/AP status, and operating readiness.
Tenant
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Posted Vouchers
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正式過帳
Draft Vouchers
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待覆核
AR Open
0.00
應收未收
AP Open
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應付未付
報表 · 試算表
試算表 · 已過帳分錄即時彙總
| 科目 | 名稱 | 類型 | 期初借方 | 期初貸方 | 本期借方 | 本期貸方 | 期末借方 | 期末貸方 |
|---|
報表 · 資產負債表
資產總額
0.00
負債總額
0.00
權益總額（含本期損益）
0.00
本期損益
0.00
資產 Assets
負債及權益 Liabilities & Equity
借貸平衡
營業收入
0.00
營業毛利
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營業利益
0.00
本期淨利
0.00
損益表 Income Statement
總帳 · 手動憑證輸入
簡易記帳 Quick Entry
用講的記帳：點右下角 🤖 AI 助手，把憑證或想法打給它就會出分錄草稿（整個會計頁面都可隨時招喚）。也可用下方表單手動記。
或：手動記一筆
手動憑證輸入 Manual Voucher
Excel 式分錄輸入：選科目、借/貸、金額、稅碼、成本/利潤中心；借貸平衡後儲存即進帳。
科目 Account借/貸 Dr/Cr金額 Amount稅碼 Tax成本中心 Cost利潤中心 Profit部門 Dept專案 ProjectAssignment摘要 Memo
借方 Dr 0.00
貸方 Cr 0.00
平衡 0.00
日記帳 Journal
所有憑證（手動、資金帳、AR、AP）。可依期間查詢，並選過帳日期或文件日期為基準。
| 憑證號 | 過帳日 | 文件日 | 期間 | 來源 | 狀態 | 摘要 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
報表 · 現金流量表
期初現金 Opening
0.00
營運活動 Operating
0.00
投資活動 Investing
0.00
期末現金 Ending
0.00
籌資活動 Financing
0.00
本期淨變動 Net Change
0.00
| 活動 | 科目 | 現金影響（流入＋／流出－） |
|---|
報表 · 科目明細帳
期初餘額 Opening
0.00
本期借方 Debit
0.00
本期貸方 Credit
0.00
期末餘額 Closing
0.00
| 日期 | 憑證號 | 摘要 | 對象 | 借方 | 貸方 | 餘額 |
|---|
資金帳 · 銀行帳戶
銀行帳戶 Bank Accounts
維護銀行帳戶主檔與期初餘額。連結科目即該帳戶在總帳的現金科目。可停用（不刪資料）或刪除（無流水時）。
新增銀行帳戶 Add Account
| 代碼 | 銀行 | 戶名 | 幣別 | 連結科目 | 餘額 | 狀態 | 操作 |
|---|
銀行連線 Bank Connections
設定流水來源：檔案匯入，或各行企業 API／財金金融XML 自動同步。同步進來的流水會自動入「銀行待整理 1009」並出現在「流水對帳」。標「（骨架）」者介面已備，待與銀行完成簽約／憑證後啟用。
新增連線 Add Connection
| 名稱 | 銀行 | 類型 | 狀態 | 最後同步 | 操作 |
|---|
付款中心 Payment Center
出納一站建立付款：彙整各來源「待付」（應付帳款、員工代墊、扣繳稅款）。勾選 → 選付款銀行/日期 → 建立付款。建立後可查看與取消：應付在「應付→付款批次查詢」、代墊在「代墊款清單（取消付款）」、扣繳在「扣繳清單（取消繳庫）」。實際出金由銀行流水對帳清在途。
| 來源 | 對象 | 單號 | 到期 | 收款人帳號 | 未付 | 本次付款 |
|---|
已建立付款 Paid
所有已建立的付款（應付批次／代墊／扣繳）集中在這查看、取消、列印。應付若已被銀行對帳清算則不可取消。
| 來源 | 單號 | 對象 | 日期 | 金額 | 狀態 | 操作 |
|---|
現金流圖 Cash in & out
按月顯示真實現金科目的流入（綠，軸上）與流出（紅，軸下），以及淨現金流。資料來自過帳憑證碰到現金科目的明細。
流水對帳 Bank & Reconciliation
下方先匯入銀行流水，每筆即記「銀行 ↔ 銀行待整理(1009)」。清單綠色 ✓ 為已對帳、紅色為未對帳；點任一筆開啟處理視窗（沖 AR/AP 未結單、建議科目、或自己 key 總帳科目），已對帳的可再點開解除。
| 對帳 | 日期 | 銀行 | 收/付 | 金額 | 對方 | 摘要 |
|---|
應收 · 新增應收
應收發票立帳 AR Invoice
第一列是鎖定的「應收」控制科目（在科目表標記），金額自動補到平衡；其餘列填收入科目＋稅碼。按「立帳並過帳」產生已過帳憑證並進帳。
科目 Account借/貸 Dr/Cr金額 Amount稅碼 Tax成本中心 Cost利潤中心 Profit部門 Dept專案 ProjectAssignment摘要 Memo
借方 Dr 0.00貸方 Cr 0.00平衡 0.00
AR 清單
查詢應收單據、已收金額、未結餘額與狀態；實際收款沖帳請到資金帳的銀行流水對帳處理。
| 單號 | 客戶 | 發票日 | 到期 | 金額 | 已收 | 未結 | 狀態 | 憑證 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
收款查詢 Receipts
已沖銷的客戶收款（多由「資金帳→銀行流水對帳」匹配產生）。可「列印收據」給客戶或存查。
| 收據號 | 客戶 | 收款日 | 沖銷發票 | 金額 | 已對帳 | 操作 |
|---|
帳齡分析 AR Aging
依到期日將未結應收分齡（未到期 / 1-30 / 31-60 / 61-90 / 90 天以上），用來追蹤催收與逾期風險。
| 單號 | 客戶 | 到期 | 未結 | 逾期天數 | 帳齡 |
|---|
應付 · 新增應付
應付帳單立帳 AP Bill
第一列是鎖定的「應付」控制科目（在科目表標記），金額自動補到平衡；其餘列填費用/資產科目＋稅碼。按「立帳並過帳」產生已過帳憑證並進帳。
科目 Account借/貸 Dr/Cr金額 Amount稅碼 Tax成本中心 Cost利潤中心 Profit部門 Dept專案 ProjectAssignment摘要 Memo
借方 Dr 0.00貸方 Cr 0.00平衡 0.00
應付清單 AP List
查詢已建立的應付帳單、付款狀態與對應憑證。
| 單號 | 供應商 | 帳單日 | 到期 | 金額 | 已付 | 未結 | 狀態 | 憑證 |
|---|
付款批次查詢 Payment Runs
查詢／取消已建立的付款批次（待付款、部分清算、已清算）。建立付款請至「資金帳 → 付款中心」一站處理（應付帳款＋代墊＋扣繳）。銀行流水對帳會抓這裡尚未清算的批次。
| 批次號 | 供應商 | 付款銀行 | 收款人帳號 | 付款日 | AP 單據 | 批次金額 | 銀行已清 | 未清 | 狀態 | 動作 |
|---|
應付帳齡 AP Aging
依到期日將未結應付分齡（未到期 / 1-30 / 31-60 / 61-90 / 90 天以上）。
| 單號 | 供應商 | 到期 | 未結 | 逾期天數 | 帳齡 |
|---|
資產管理
資產管理 Assets
所有資產（預付／攤提／固資／無形）的成本、已攤提、餘額與狀態。右上「新增資產」建立、「跑折舊」對指定期間提列；固資可在清單「處分」。
| 類別 | 代碼 | 名稱 | 取得日 | 成本(未稅) | 已折舊/攤銷 | 餘額 | 狀態 | 操作 |
|---|
租賃 IFRS16 Lease
承租人租賃：簽約時把未來租金的「現值」一次認列為使用權資產與租賃負債，之後每月自動拆解利息與折舊。右上「新增租約」建立並產生逐月排程；清單可「執行下一期」過帳、點「排程」看明細。
| 租約號 | 名稱 | 起租 | 每月 | 期數 | 使用權現值 | 剩餘負債 | 狀態 | 操作 |
|---|
進銷存
① 建檔先把 商品（要多倉再加 倉庫）建好
→
② 交易買進開 進貨單、賣出開 銷貨單（多倉互搬用 調撥）— 庫存與成本自動算
→
③ 查詢隨時看 庫存 現況、進銷存報表 看進出與結存
商品主檔 Products
先把你販售／進貨的品項建在這裡（品名、售價）。成本不用手填——系統會隨每次進貨自動以「移動加權平均」計算。
| 品號 | 品名 | 類別 | 單位 | 售價 | 庫存數 | 庫存金額 | 平均成本 | 操作 |
|---|
倉庫 Warehouses
有多個存放地點（門市、倉庫…）才需要建。只有單一地點可略過——系統已內建一個主倉。
| 代碼 | 名稱 | 狀態 |
|---|
進貨單 Purchase
向供應商買進商品時開立。庫存自動增加、平均成本自動更新；選「賒購」會同時建立應付帳款。點清單看傳票分錄。
| 單號 | 日期 | 供應商 | 未稅 | 稅 | 含稅 | 狀態 |
|---|
銷貨單 Sale
賣商品給客戶時開立。庫存自動減少、自動結轉銷貨成本並認列收入；選「賒銷」會同時建立應收帳款。點清單看傳票、「成本」看成本傳票。
| 單號 | 日期 | 客戶 | 未稅 | 稅 | 含稅 | 銷貨成本 | 毛利 | 毛利率 |
|---|
倉庫調撥 Transfer
同一商品在不同倉庫間搬移（如總倉撥到門市）。只改變庫存所在地、依當下平均成本帶走，不影響損益。
進銷存報表 Stock Report
選一段期間，看每項商品「期初＋進貨－銷貨＝期末」（含數量與金額）。點商品可看逐筆異動明細帳。
| 品號 | 品名 | 期初量 | 期初額 | 進量 | 進額 | 銷量 | 銷成本 | 銷售額 | 毛利 | 毛利率 | 期末量 | 期末額 |
|---|
庫存 Stock
查各商品在每個倉庫的現有數量、平均成本與金額。期初建檔或盤點差異，用「期初／調整」修正（正數入庫、負數出庫）。
| 品號 | 品名 | 倉庫 | 數量 | 平均成本 | 庫存金額 |
|---|
單據鏈
退回 / 折讓
費用 / 稅務
代墊款 Expense Claims
員工代墊→入帳（借 各費用／貸 應付員工代墊 2245）→付款核銷。清單可依日期、代墊人、狀態查詢。
| 單號 | 代墊人 | 日期 | 金額 | 狀態 | 操作 |
|---|
扣繳 Withholding
各類所得付款時代扣：借 費用(總額)／貸 代扣稅款 2222／貸 資金帳戶(淨額)。可查扣繳明細、印憑單、產生申報單。
| 所得類別 | 筆數 | 給付總額 | 扣繳稅額 | 實付淨額 |
|---|
| 單號 | 對象 | 類別 | 日期 | 給付 | 扣繳 | 實付 | 繳庫 | 憑單 |
|---|
薪資
員工主檔 Employees
建立員工與投保／扣繳設定（投保薪資可留空，系統依本薪自動帶級距）。薪轉帳戶供薪資發放使用。
| 編號 | 姓名 | 職稱 | 月薪 | 勞保投保 | 健保投保 | 狀態 | 操作 |
|---|
薪資作業 Payroll Runs
每月跑薪資：選期間→輸入加班/獎金→預覽試算→建立批次→過帳產生薪資傳票（借 薪資與雇主負擔／貸 應付薪資、勞健保、勞退、代扣稅）。
| 批次號 | 期間 | 發薪日 | 人數 | 應發合計 | 代扣合計 | 實發合計 | 雇主成本 | 狀態 | 操作 |
|---|
費率設定 Payroll Rates
台灣 2026（民國115年）法定費率與扣除額預設值，可依公告調整。投保分級表已內建（勞保11級／健保58級／勞退62級）。
法定費率 / 扣除額
審核
待核准 Pending Approvals
依租戶組織架構、部門主管、GM、會計入帳人產生審批鏈。最後一關會計核准後才正式過帳。
| 類型 | 單號 | 對象/期間 | 金額 | 目前關卡 | 送審人 | 送審時間 | 操作 |
|---|
審批歷史 Approval History
查詢本租戶送審、核准、退回、已過帳的審批紀錄與流程軌跡。
| 狀態 | 類型 | 單號 | 對象/期間 | 金額 | 流程 | 送審人 | 最後核准 |
|---|
審核設定 Approval Settings
設定哪些單據要走審批、審批鏈與金額門檻。關閉＝建立即過帳（與現況相同）。
啟用單據審核流程
總開關。關閉時所有單據建立即過帳；開啟後，下方有打開的單據改為「送審 → 核准才過帳」。
建立者不可核准自己的單
內控職責分離（管理者例外）。建議開啟。
各單據審批流程
電子發票
電子發票 E-Invoice
開立(銷項)／接收(進項)發票並自動入帳帶稅。連線財政部平台可自動帶入（連線頁設定）。
| 期別 | 銷項額 | 銷項稅 | 進項額 | 進項稅 | 應納(退)稅額 |
|---|
| 方向 | 號碼 | 日期 | 統編 | 未稅 | 稅 | 含稅 | 狀態 | 上傳 | 操作 |
|---|
字軌設定 Invoice Tracks
登錄國稅局每雙月配發的字軌與號碼區間。開立時系統由此自動配號（鎖定防跳號/重號）。期別以雙月起月表示，如 5-6 月填 2026-05。
| 期別 | 字軌 | 起號 | 迄號 | 下一號 | 剩餘 | 類別 | 狀態 |
|---|
發票連線 E-Invoice Connections
採「平台共用 Turnkey（多送方）」：平台統一營運一台白名單主機上的 Turnkey，依各統編的軟體憑證代為簽章上傳。你（本租戶）只需提供下列資料；Turnkey 目錄留空＝用平台預設。
本租戶上線前自己要完成（綁統編，平台無法代辦）：
1. 以營業人身分向財政部大平台申請電子發票、開通 admin 帳號
2. 申請軟體憑證（用工商憑證製作，專供 Turnkey 傳輸用）→ 下方上傳給平台載入送方管理
3. 向國稅局/大平台取得當期字軌號碼區間 → 到「字軌設定」登錄
4. 設定三組密碼種子（QRcode AES / turnkey / 下載清冊）→ 下方填 QR AES 金鑰
1. 以營業人身分向財政部大平台申請電子發票、開通 admin 帳號
2. 申請軟體憑證（用工商憑證製作，專供 Turnkey 傳輸用）→ 下方上傳給平台載入送方管理
3. 向國稅局/大平台取得當期字軌號碼區間 → 到「字軌設定」登錄
4. 設定三組密碼種子（QRcode AES / turnkey / 下載清冊）→ 下方填 QR AES 金鑰
載入中…
本租戶電子發票設定（secret 加密儲存）
設定 · 科目表
客戶/供應商 Partners
往來對象主檔。代碼可用於 AR/AP 立帳與科目明細帳的「對象」查詢。
| 代碼 | 名稱 | 類型 | 統編 | 銀行 | 帳號 | 戶名 |
|---|
公司基本資料 Company Profile
扣繳義務人統編、負責人、地址等；扣繳憑單、電子發票、報表會自動帶出。
公司資料
行業記帳模板 Industry Templates
依產業一鍵帶入常用會計科目（已存在的會啟用、缺的會新增），不必從零設定。套用後可到「科目表」微調。
科目表 Chart of Accounts
代碼分級：一級四碼（1001）、二級加 .兩碼（1001.01）、三級再加 .兩碼（1001.01.01）。選了上級科目即可往下建子科目；只要長出子科目，該科目就變彙總、不可入帳。
| 科目 | 名稱 | 類型 | 上級 | 用途 | 狀態 | 使用 | 操作 |
|---|
成本中心 Cost Center
費用科目入帳時必須指定成本中心，作為費用分析維度。
| 代碼 | 名稱 | 公司 | 操作 |
|---|
利潤中心 Profit Center
收入科目入帳時必須指定利潤中心，作為收入分析維度。
| 代碼 | 名稱 | 公司 | 操作 |
|---|
部門 Department
分錄可選部門維度，供部門別損益分析。
| 代碼 | 名稱 | 公司 | 操作 |
|---|
專案 Project
分錄可選專案維度，供專案別損益/成本分析。
| 代碼 | 名稱 | 公司 | 操作 |
|---|
會計期間 Accounting Period
管理每月會計期間。可關帳鎖定（鎖定後該期間不可入帳/過帳/作廢），或執行年度結帳結轉。
| 期間 | 狀態 | 操作 |
|---|
稅碼 Tax Code
設定銷項／進項稅率與對應稅科目。AR/AP 立帳時選稅碼即可依稅率自動算稅、帶入稅科目。代碼相同會覆蓋更新。
| 稅碼 | 名稱 | 稅率 | 方向 | 對應科目 | 狀態 | 操作 |
|---|
結帳規則 Closing Rules
年度結帳會把收入／費用結轉到保留盈餘（3103）。請到「會計期間」對指定期間執行「年度結帳」。
保留盈餘科目3103 Retained Earnings
結轉方式收入借記沖平、費用貸記沖平，淨額（本期損益）轉入保留盈餘
損益表處理結帳傳票標記 CLOSING，損益表自動排除，結帳後仍顯示實際營運結果
| 結帳傳票 | 期間 | 日期 | 狀態 | 摘要 |
|---|
AI 辨識設定 AI Invoice OCR
填入本租戶自己的 AI 金鑰（加密儲存），即用自己的帳單；留空則用平台預設（若有）。電子發票 QR 與供應商歷史科目不需金鑰、不計用量。
📘 使用說明（點此展開／收合）
這是什麼？ 上傳發票／收據 → 自動辨識欄位 → 帶入入帳草稿（應付、總帳手動憑證、進貨單、代墊款）。一律只帶草稿，你確認後才入帳。
🧑💼 一般使用者：怎麼用
- 到要記的單據（應付／手動憑證／進貨／代墊），在「附件／選檔」挑發票檔（圖片或 PDF）。
- 按「🔍 AI 辨識」→ 系統自動帶入日期、金額、稅、供應商、建議科目（或商品）。
- 核對無誤 → 按該單原本的「立帳／過帳／入帳」鈕完成。
- 台灣電子發票可直接掃 QR：免金鑰、免費、最準。同一供應商記過一次後，之後會自動沿用你選的科目。
🛡️ 管理員：怎麼設定 API 金鑰（用 AI 處理「沒有 QR 的圖片/PDF」時才需要）
- 到 console.anthropic.com 註冊，於 Billing 開通付款（按用量計費、無月租）。
- API Keys → Create Key，複製
sk-ant-…。 - 回到下方表單：協定選 Anthropic（Claude），把金鑰貼到「API 金鑰」。
- 抽取／建議模型填
claude-haiku-4-5-20251001（省錢）；想更準可改 Sonnet。按「儲存」。 - 填了自己的金鑰＝用自己的帳單、不限量；留空＝改用平台預設（若平台已設）。金鑰加密儲存，畫面只顯示遮罩。
💡 用平台金鑰時每月有免費張數上限；用罄可改用電子發票 QR、或填自己的金鑰（不限）。每張約 1～2 美分（Sonnet）／不到 1 美分（Haiku），QR 與歷史命中＝0 成本。
金鑰與模型（僅管理員可改）
載入中…